Theo báo cáo mới nhất của HSBC, tổng tài sản tài chính cá nhân tại Việt Nam được dự báo sẽ vượt mốc 600 tỷ USD, tuy nhiên phần lớn trong số đó vẫn đang được nắm giữ dưới dạng tiền gửi ngân hàng.

HSBC cũng chỉ ra rằng điểm đáng chú ý của Việt Nam không chỉ nằm ở tốc độ tích lũy tài sản nhanh chóng, mà còn ở đặc điểm hình thành của khối tài sản này. Phần lớn tài sản của thế hệ giàu có đầu tiên tại Việt Nam trong các thập kỷ gần đây được tạo ra trong thời gian tương đối ngắn, chủ yếu thông qua khởi nghiệp kinh doanh, đầu tư bất động sản và sự tăng trưởng nhanh của các doanh nghiệp.

Ông Ranganath Ananth, Giám đốc cấp cao Khối Khách hàng cá nhân và Quản lý tài sản HSBC Việt Nam, nhận định sự thịnh vượng đang hiện diện rõ nét tại các đô thị lớn của Việt Nam qua tốc độ xây dựng và mong muốn tăng trưởng ngày càng cao của doanh nghiệp lẫn các gia đình. Theo ông, điều đáng chú ý hơn là "cách những khối tài sản đang thay đổi" và những kỳ vọng mới của người khá giả đối với ngành tài chính.

Chuyên gia HSBC cũng cho biết nhóm khá giả tại Việt Nam đang gia tăng nhanh chóng. Đến cuối năm 2023, Việt Nam có khoảng 19.000 triệu phú USD, tăng gần gấp đôi so với một thập kỷ trước, và thuộc nhóm tăng nhanh nhất toàn cầu.

Song song đó, tổng tài sản cá nhân Việt Nam được dự báo tăng thêm 125% vào năm 2034. Nhiều khách hàng khá giả tại Việt Nam cũng phát sinh các nhu cầu tài chính xuyên biên giới, thông qua học tập, gia đình, bất động sản hay lợi ích kinh doanh thay vì tập trung vào bộ ba truyền thống gồm bất động sản, vàng và giao dịch cổ phiếu trực tiếp.

Với tài sản tài chính cá nhân đang gia tăng mạnh, quá trình phát triển thị trường quản lý tài sản ở Việt Nam đang diễn ra nhanh chóng. Thị trường đang dịch chuyển từ giai đoạn “tạo lập tài sản” sang “quản lý tài sản” trên quy mô lớn. Trong đó, người Việt ưu tiên gửi tiền tiết kiệm, bất động sản và vàng, vì những tài sản này đem lại cho họ cảm giác “thật” và yên tâm.

Dù vậy, xu hướng đầu tư danh mục đa dạng cũng đang hình thành tại Việt Nam. Cho đến nay, nhiều quyết định đầu tư tại Việt Nam thường được đưa ra bằng cảm xúc trước rồi mới lý giải bằng lý trí sau.

Chuyên gia HSBC có lời khuyên người Việt cần xây dựng thói quen đầu tư có kỷ luật, thông qua rà soát danh mục định kỳ, tái cân bằng danh mục và tư duy đầu tư dài hạn. Người có tài sản cần một kế hoạch tài chính tích hợp, bao gồm bảo vệ tài chính, thanh khoản, giáo dục và hưu trí, đặc biệt trong bối cảnh phần lớn tài sản gắn với doanh nghiệp và bất động sản.

Song song đó là tăng cường hợp tác trong hệ sinh thái. Ngân hàng, công ty quản lý tài sản, doanh nghiệp bảo hiểm và cơ quan quản lý được xem là những mảnh ghép trong một bức tranh.